Quelles Sont Les Règles De Base Régissant La Gestion Des Comptes Bancaires?

Les organismes, groupes, forces, entreprises, entreprises, entreprises, comptes et personnes physiques (ci - après dénommés les déposants) et les banques et les institutions financières non bancaires (ci - après dénommées les banques) qui détiennent des comptes en yuan renminbi en Chine sont tenus de respecter les règles relatives à la gestion des comptes.

Ouverture, utilisation et gestion des comptes de dépôt en devises, par pays

Les règles relatives à la gestion des comptes en devises sont appliquées.

Le dépositaire dispose dans son compte de fonds suffisants pour assurer le paiement.

Les déposants ouvrent des comptes bancaires de base et appliquent un système d 'autorisation d' ouverture de comptes délivré par les succursales locales de la Banque populaire de Chine.

Les banques sont tenues de déclarer à la succursale de la Banque populaire de Chine qu 'elles ouvrent ou révoquent des comptes auprès des déposants.

Les déposants ne peuvent pas, en violation des règles, ouvrir des comptes de dépôt de base dans plusieurs établissements bancaires.

Le dépositaire ne peut ouvrir de comptes de dépôt ordinaires dans plusieurs succursales de la même banque.

Le compte du déposant ne peut être utilisé que pour ses propres opérations et ne peut être loué ou cédé.

Les déposants ci - après peuvent demander l 'ouverture d' un compte de dépôt de base:

Les personnes morales;

Ii) Les unités comptables distinctes au sein de la personne morale;

Le secteur financier qui gère les fonds budgétaires et extrabudgétaires;

Iv) les organes administratifs et les services qui administrent le budget financier;

V. Au niveau des districts (y compris les unités militaires et de police armée);

Les représentations étrangères en Chine;

Vii) Groupes sociaux;

Viii. Cantines, foyers d 'accueil, jardins d' enfants rattachés à l 'unité;

Une présence permanente sur le terrain;

Les entreprises privées,

Sous - traitants et personnes physiques.

Toute demande d 'ouverture d' un compte de dépôt de base émanant d 'un déposant doit être présentée à la banque dépositaire par l' un des documents suivants:

I) Les originaux de la patente ou de la patente d 'entreprise délivrée par l' administration locale du commerce et de l 'industrie;

Ii) des documents émanant des commissions centrales ou locales de préparation, du personnel, des affaires civiles, etc.;

Attestation de l 'ouverture d' un compte au - dessus de l 'armée et du Service financier de l' armée;

La preuve par l 'unité de son consentement à l' ouverture d 'un compte;

V. La lettre adressée par les autorités locales aux présences sur le terrain;

L 'Accord d' externalisation conclu entre les Parties contractantes;

Carte d 'identité personnelle et livret d' état civil.

La demande d 'ouverture d' un compte de dépôt de base doit être accompagnée d 'une demande d' ouverture de compte, d 'une pièce justificative mentionnée ci - dessus, d' une carte d 'identité portant le sceau du déposant, d' un agrément bancaire et d 'une licence d' ouverture délivrée par La succursale locale de la Banque populaire de Chine.

Les déposants qui remplissent les conditions énoncées aux sous - alinéas iii), iv) et v) qui ont ouvert un compte de dépôt de base dans une banque peuvent ouvrir un autre compte de dépôt de base en fonction de la nature de leurs fonds et de leurs besoins de gestion.

Les déposants ne doivent pas pférer des comptes de dépôt de base en raison de la stricte application du système et de la discipline de la banque dépositaire.

Virement de fonds

La Banque populaire de Chine n 'est pas autorisée à ouvrir un compte.

La banque dépositaire est chargée d 'examiner les comptes ouverts ou annulés conformément aux dispositions de la présente méthode, de gérer correctement les comptes ouverts et les comptes de vente, de mettre en place et d' améliorer le système d 'enregistrement des dépenses, d' établir des fichiers de gestion des comptes et de rapprocher régulièrement les comptes des déposants.

L 'annulation par la banque dépositaire d' un compte de dépôt de base, l 'ouverture ou l' annulation d 'un compte général, d' un compte de dépôt temporaire ou d 'un compte de dépôt spécialisé sont notifiées à la succursale locale de la Banque populaire de Chine dans un délai de sept jours à compter de l' ouverture ou de l 'annulation du compte.